Можно ли жить на дивиденды?
Продолжая тему про пассивный доход, попробуем узнать, можно ли жить на дивиденды по акциям. Для этого рассчитаем, что, если бы человек регулярно инвестировал свои деньги в привилегированные акции Сургутнефтегаза и получал бы по ним дивиденды. Какой дивидендный доход ему принесла бы одна из лучших дивидендных акций российского рынка, и на сколько бы это увеличило доходы инвестора.
Средняя зарплата в России с 2004 по 2014 год:
| 2004 | 6740 |
| 2005 | 8555 |
| 2006 | 10634 |
| 2007 | 13593 |
| 2008 | 17290 |
| 2009 | 18638 |
| 2010 | 20952 |
| 2011 | 23369 |
| 2012 | 26909 |
| 2013 | 29940 |
| 2014 | 31319 |
2014 еще не закончился, поэтому официальных данных нет. По неофициальным данным средняя зарплата в России в 2014 году 31319 рублей.
Инвестор будет откладывать от зарплаты 20% и каждый месяц покупать на них акции. Таким образом ежемесячные инвестиции составят:
| 2004 | 1348 |
| 2005 | 1711 |
| 2006 | 2126,8 |
| 2007 | 2718,6 |
| 2008 | 3458 |
| 2009 | 3727,6 |
| 2010 | 4190,4 |
| 2011 | 4673,8 |
| 2012 | 5381,8 |
| 2013 | 5988 |
| 2014 | 6263,8 |
Лот привилегированных акций Сургутнефтегаза равен 100 акциям. Я учел в расчетах, что инвестор не мог купить нецелое число акций, поэтому часть денег на его счете оставалась, но за 10 лет нерастраченных средств накопилось всего лишь 1232 рубля. Было несколько периодов, когда инвестору не хватало денег на покупку 1 лота (100 акций), но здесь я уже не стал заморачиваться и не вносил никаких поправок.
Так как речь идет про пассивный доход, то все дивиденды инвестор выводил со счета и тратил.
Результаты: с января 2004 года по ноябрь 2014
- было инвестировано 491 920.32 рублей
- куплено 30 438 привилегированных акций Сургутнефтегаза
- получено 200 914 рублей дивидендов с учетом выплаченного налога 9%
Дивиденды Сургутнефтегаз
| Дата закрытия реестра | Дата выплаты | Дивиденд (руб.) | Кол-во акций на дату отсечки | Сумма дивидендов минус налог |
| 02.02.2004 | 01.07.2004 | 0.16 | 243 | 35.3808 |
| 25.03.2005 | 01.07.2005 | 0.607 | 1589 | 877.71593 |
| 20.03.2006 | 22.05.2006 | 1.05 | 2613 | 2496.7215 |
| 17.03.2007 | 21.05.2007 | 0.71 | 3641 | 2352.4501 |
| 14.03.2008 | 01.05.2008 | 0.82 | 5819 | 4342.1378 |
| 15.05.2009 | 01.07.2009 | 1.33 | 10917 | 13212.845 |
| 14.05.2010 | 01.06.2010 | 1.05 | 15438 | 14751.009 |
| 13.05.2011 | 01.07.2011 | 1.18 | 18930 | 20327.034 |
| 14.05.2012 | 01.08.2012 | 2.15 | 22582 | 44181.683 |
| 14.05.2013 | 01.07.2013 | 1.48 | 25927 | 34918.484 |
| 16.07.2014 | 01.08.2014 | 2.36 | 29530 | 63418.628 |
| Итого | 200914.09 |
На 20 ноября 2014 года рыночная стоимость всех купленных акций была равна 1 109 465.10 рублей.
На графике можно видеть, как менялась рыночная стоимость купленных акций, величина вложенных средств и визуально соотнести эти величины с размером полученных дивидендов. Рост рыночной стоимости сильно ускорился с июля 2011 года и значительно превысил размер дивидендов.
Теперь посмотрим, какую лепту внесли дивиденды в общий доход инвестора. Рассчитаем годовую зарплату и прибавим к ней дивиденды.
| Год | Зарплата в месяц | Зарплата в год | Дивиденды за год | Общий доход | Доля дивидендов в общем доходе | Увеличение дохода дивидендами |
| 2004 | 6740 | 80880 | 35.3808 | 80915 | 0% | 0% |
| 2005 | 8555 | 102660 | 877.7159 | 103537.7 | 1% | 1% |
| 2006 | 10634 | 127608 | 2496.722 | 130104.7 | 2% | 2% |
| 2007 | 13593 | 163116 | 2352.45 | 165468.5 | 1% | 1% |
| 2008 | 17290 | 207480 | 4342.138 | 211822.1 | 2% | 2% |
| 2009 | 18638 | 223656 | 13212.85 | 236868.8 | 6% | 6% |
| 2010 | 20952 | 251424 | 14751.01 | 266175 | 6% | 6% |
| 2011 | 23396 | 280752 | 20327.03 | 301079 | 7% | 7% |
| 2012 | 26909 | 322908 | 44181.68 | 367089.7 | 12% | 14% |
| 2013 | 29940 | 359280 | 34918.48 | 394198.5 | 9% | 10% |
| 2014 | 31319 | 375828 | 63418.63 | 439246.6 | 14% | 17% |
В 2014 году дивиденды составили 14% от общего дохода и увеличили его на 17%. Дивиденды, конечно же не превысили годовой доход, но 63 тысячи тоже неплохое подспорье для человека, зарабатывающего 375 тысяч в год. А чтобы получить аналогичный доход в виде дивидендов, нужно иметь 174 000 акций Сургутнефтегаза. Их рыночная стоимость примерно 5 800 000 рублей.
Кроме того, не забываем, что у инвестора есть еще приличный капитал больше 1 000 000 рублей (правда еще в августе он был только 775 000, сказался сильный рост акций). Дивиденды росли, и пассивный доход тоже рос. Значит, если дивиденды продолжат расти, тем больше со временем будет становится доход, даже если инвестор перестанет покупать акции. В 2005 году доля дохода с акций составляла всего 1%, а в 2014 уже 14%. Дивидендная доходность акций, купленных в 2004 году по 12 рублей в 2014 составила 18%. В общем, если хотите пассивный доход, покупайте акции, по которым выплачивают хорошие дивиденды, размер которых растет.
Но все же стоит сказать, что акции Сургутнефтегаза были одни из самых доходных и стабильных на российском рынке. Большинство других акций приносят меньшую дивидендную доходность. А выплата дивидендов не гарантируется, так же как и их ежегодный рост. Так же нужно помнить о диверсификации и не вкладывать все деньги в акции одной компании — когда-то компания ТНК-ВР платила очень хорошие дивиденды, но потом была поглощена Роснефтью и перестала их выплачивать. А какие дивиденды платили когда-то энергосбыты… где они сейчас? Нужно следить за своими акциями в портфеле.
А вы получаете пассивный доход с акций, хватает ли вам его?
Поделиться в соцсетях
Любой пассивный доход всегда хорошая новость для любого человека.
Данная статья ещё раз показывает, важность инвестирования, даже имея не большой доход.
1) Имеет ли смысл с целью создания пассивного источника дохода вложиться сейчас в акции Сургутнефтегаза прив. сразу, скажем, например, на 500 000 тысяч или 1 млн. руб.? За последние 8 лет процентный доход на 1 акцию варьировался от 8 до 21%. Если эти акции будут расти с годами с ежегодно выплачиваемыми % в таком размере и дальше, то это будет не просто сохранение капитала от инфляции, но и превосходный пассивный доход, а к старости (если, компания ещё будет существовать) будет хорошее состояние (естественно, я понимаю, что должен быть портфель, но, если сумму вложить на свой страх и риск, также как это бывает в бизнесе, который может прогореть полностью или «выстрелить» на ура (пан или пропал).
2) Существует ли какой-нибудь рейтинг самых дивидендных компаний, чтобы легко и быстро найти подобные Сургуту (изучал историю выплат дивидендов различных компаний в календаре дивидендов от БКС — получается очень долго)?
3) Было бы интересно посмотреть расчёт, чтобы было бы, если бы за период 2004-2014 не по 20% в месяц откладывать, а на определённую сумму сразу приобрести акции.
4) > …но потом была поглощена Роснефтью…
Если я имею акции какой-то компании и её вдруг поглотит другая. Что будет с акциями и дивидендами, я их потеряю или нет? Расскажите, пожалуйста, поподробнее, что бывает в таких случаях.
Спасибо!
PS. Сайт — кладезь для меня)
1) Если вы все-таки хотите надежно приумножить свои деньги, то не нужно инвестировать в акции одной компании. Нужно диверсифицироваться. Хотите «пан или пропал» — идите в казино 🙂
Прибыль Сургутнефтегаза сильно зависит от курса доллара. Это связано с его структурой активов, в которой большую долю занимают валютные депозиты. Верите в рост курса доллара — покупайте Сургут. Но лучше сформировать нормальный портфель.
2) У меня есть такая таблица http://activeinvestor.ru/bolshaya-tablitsa-dividendov/
3) Можно самому посчитать, посмотрев старые котировки акций или индекса.
4) В случае с ТНК бумаги акционеров были выкуплены у них Роснефтью.
Посчитал доход от акций Сургутнефтегаза прив. за последние 6 лет (https://dl.dropboxusercontent.com/u/106483699/%D0%A2%D0%B0%D0%B1%D0%BB%D0%B8%D1%86%D0%B0%20%D0%B4%D0%BE%D1%85%D0%BE%D0%B4%D0%BD%D0%BE%D1%81%D1%82%D0%B8%20%D0%B0%D0%BA%D1%86%D0%B8%D0%B9.xlsx), получилось очень интересно, не просто пассивный доход, а целый Клондайк. Понятно, что с выбором таких компаний угадать сложно, но, если по умному скупать дивидендные акции, то через 5-10 лет можно неплохо подняться. Определённо на дивиденды жить можно. ИМХО. Возможно позже заполню эту таблицу информацией и расчётами по другим доходным компаниям наравне с Сургутом, будет очень интересно.
Представляю какой титанический труд вы проделали создавая свою таблицу, только, увы, я так и не разобрался, как по ней отобрать самые доходные компании. И, кстати, Сургутнефтегаза прив. я у вас не нашёл в таблице.
А доллар, я считаю расти будет. Он всегда растёт. Пофлетит какое-то время в определённом ценовом коридоре и снова за пол года-год сделает рывок. Консолидация в районе 60-70 руб. достаточно уже долго наблюдается.
То, что доллар «всегда» растет — распространенное заблуждение. Достаточно посмотреть на график курса с 2000 по 2008 или с 2003 по 2013. Это долгие промежутки, за которые курс доллара не вырос. Хотя конечно предпосылки для дальнейшего роста есть.