Анализ инвестиций — это услуга для тех, кто хочет получить независимый анализ и оценку инвестиционных предложений от различных финансовых компаний и консультантов, или проанализировать уже имеющиеся инвестиции.
Для чего нужен анализ инвестиций?
Банки, брокеры, управляющие и страховые компании предлагают своим клиентам огромное количество различных финансовых продуктов и услуг. К сожалению, большинство финансовых компаний заинтересовано в продаже тех продуктов, которые в первую очередь выгодны самой компании, а не клиенту. Это создает конфликт интересов.
Поэтому может быть вероятно, что предлагаемый продукт или услуга не будет самым выгодным предложением на рынке и не будет наилучшим образом соответствовать вашим целям и параметрам. В некоторых случаях такие инвестиции могут привести к большим финансовым потерям и разочарованию. К тому же часто под маской надежных финансовых компаний могут скрываться банальные финансовые пирамиды.
Без должного опыта и знаний выявить недостатки и риски предлагаемых инвестиций может быть проблематично.
Анализ независимым экспертом поможет избежать невыгодных, рискованных и сомнительных предложений.
В некоторых случаях люди уже имеют вложения в различные активы: золото, недвижимость, ценные бумаги и другие финансовые инструменты. Не всегда эти инвестиции приносят желаемый результат, особенно если они подбирались разрозненно, без четкой стратегии и плана.
В этом случае анализ инвестиций поможет создать общую картину ваших инвестиций, обнаружить недостатки и реструктурировать их под ваши цели и задачи.
Кому нужна услуга Анализ инвестиций?
- Тем, кто хочет получить независимое мнение и анализ инвестиционных продуктов и услуг, которые вас интересуют или которые вам предлагает финансовая компания или консультант.
- Тем, кто уже имеет вложения или инвестиционный портфель и хочет проанализировать его с помощью эксперта и по возможности улучшить.
Что включает услуга Анализ инвестиций?
1. Цели и параметры клиента. Ваши инвестиции будут проанализированы на предмет соответствия вашим целям и индивидуальным параметрам (риск-профилю, горизонту инвестирования, ликвидности).
2. Состав и структура инвестиций. Будет проанализирована степень диверсификации вашего портфеля и его состав по классам активов, риску, странам, валютам. Каждый финансовый инструмент так же будет рассмотрен на предмет состава, надежности и целосообразности его наличия в портфеле.
3. Риск и доходность. Ваш портфель в целом и входящие в него инструменты будут проанализированы по риску и доходности в прошлом.
4. Анализ компании. Компания, через которую осуществляются инвестиции, будет рассмотрена на предмет прозрачности, надежности и защиты капитала инвестора.
5. Условия инвестирования. Будет произведена оценка комиссий финансовых активов и издержек, которые сопровождают ваши инвестиции.
6. Рекомендации по улучшению. Если анализ ваших инвестиций выявит недостатки, то будут предложены рекомендации по улучшению ситуации (замена активов, смена компании, оптимизация издержек и другие рекомендации).
Примеры анализа инвестиций
Пример 1. Клиент обратился в крупный российский банк с целью консервативно вложить несколько десятков тысяч долларов на небольшой срок. Консультант банка предложил структурную ноту одного крупного западного банка с доходностью 7% годовых в валюте. Анализ данной ноты показал, что при определенных событиях нота может быть досрочно погашена ниже своего номинала, что потенциально несет убытки. Данный продукт явно не подходит клиенту, который хочет консервативно вложить свои сбережения.
Пример 2. Клиент, уже имеющий инвестиционный портфель, составленный самостоятельно, обратился за его анализом. Клиент был недоволен его результатами, а так же не мог разработать четкую инвестиционную стратегию. Анализ выявил недостаточную диверсификацию портфеля и несоответствие его структуры риск-профилю клиента. Клиенту было предложено составить портфель, который будет иметь простую и четкую инвестиционную стратегию, более широкую диверсификацию и соответствовать риск-профилю.
Цена: так как данная услуга подразумевает анализ как отдельных финансовых компаний, продуктов и услуг, так и полноценных инвестиционных портфелей, то в каждом случае цена оговаривается отдельно.
